今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。


今日は庭の鳥小屋からそろそろシジュウカラが飛び立つかもしれません。
休みの日だったらいいなぁ。

• 2014/05/26付けの資産。

来月から投資金額10,000円を確保出来るかが分からない感じになりましたが、出来る範囲で頑張ります。
頑張りすぎても続かないでしょうし。

投資金額　590,000円（口座に入金した時点で投資と計算しています）

評価金額　619,208円（ファンド分・609,217円）（端株分・9,991円）

口座残高　33,051円

￥保有ファンド一覧（金額は買い付け分）

フィデリティ・USリートB　160,000円　276,314口

ラサール・グローバルREIT　100,000円　245,640口

ピクテ・グローバル・インカム株式　100,000円　194,402口

アジア・オセアニア好配当成長株オープン　200,000円　447,635口

ワールド・リート・オープン　30,000円　64,962口

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド　10,000円　18,741口

財産３分法ファンド　15,000円　24,971口

＄保有単元未満株（配当月）

1343 REAT-ETF（2・5・8・11）

1345 上場Ｊリート（1･3･5･7･9･11）

1555 上場Ａリート （1･3･5･7･9･11）

1698 上場配当（1・4・7・10）

6817 スミダコーポレーション（3・6・9・12）

8304 あおぞら銀行 （3・6・9・12）

5395 理研コランダム（6・12）

1597 MAXIS Jリート上場投信（3・6・9・12）

1595 NZAM上場投信（1・4・7・10）

総資産…652,259円

損益…+62,259円（+10.55％…先月比↑）です。

ついに損益が＋10%に到達しました。
乱高下もあるポートフェリオなのですが、結果的には満足しています。
アセットアロケーションの見直しについても考え中です。


来月も10,000円の投資額を用意出来れば、投資額も60万円になります。
お小遣いをコツコツ貯めたり、バイクを売ったり、保険の満期分を充てたりとあれこれやってきました。
まだまだ先を見据えてコツコツとやっていこうと思っています。

• 今月の分配金&配当金

単元未満株からの配当金・・・8円

ファンドからの分配金・・・7,236円

合計・・・7,244円

納税額は1,456円でした。

納税額を見てこれが困るなら、インデックスをやるかNISAでの運用をオススメします。


来月からはオコヅカイと投資額を考えながらも、頑張りたいです。
夏枯れ時期にファンドを買うか、キャッシュの保有を優先するか考えながらやっていきます。


家族のために頑張るぞぅ。

ハワアキのロードマップ

こんにちは。ハワアキです。


お小遣いが土日お休みとなり、実質的に月20,000円位のお小遣いとなります。
この中で、月々1万円の投資を続けていけるのかどうかですな。

月々の投資額をどう確保しながら、無駄遣いをせずに過ごすのか頑張りどころです。

• ハワアキのロードマップ

運用の方向に迷ったりした時はロードマップの確認&改変です。
自分としてはこのロードマップを頼りに投資をしていくつもり。



＊120－年齢=保有株式率の指標が１つの目安！？？
＊（）内の時間は人生を24時間（1時間3歳の計算）で一日に例えたモノ。
＊ 1ヶ月10,000円の入金が難しい時は無理せずに出来る範囲で投資していく。 


36歳～38歳（12時～13時）
・リスクが増える事を気にしない感じで積極投資に徹する。
・４ヶ月毎に約10万円の住宅ローン返済を開始する。
・育児給付金で個人向け国債の運用を開始。使い道は未定。


39歳～41歳　 （13時～14時） 　
・積極的運用を続けるが、キャッシュ保有&ローリスクローリターンファンドの保有も視野に入れる。
・優待狙いで、単元株も考える（子供と一緒に食事で使いたい。）
・子供用の口座を作り、積立投信にて財産形成をしてあげたい。
・年金基金解散。401K開始？？


42歳～44歳 （14時～15時）
・運用リスクを徐々に減少させて行く。
・毎月少しづつキャッシュの保有を考えていく。


45歳～47歳（15時～16時）
・投資リスク は減少させて行く。キャッシュ保有率を高める。
・車の買い替え？？車への投資はしない方針。


48歳～50歳 （16時～17時）
・リスクからの回避を考えて行く。
・優待なども考えた株保有の再考。



51歳～53歳 （17時～18時）
・新規購入分のファンドはローリスク・ローリターンの物へ移行。キャッシュ保有率を高める。
・リフォームもそろそろ？？



54歳～56歳 （18時～19時）
・この頃になると最初のリスクを取ったファンドは元を取ってる予定。最後の数年は以後の事を考えて、リスク計算しながら調整購入していく。
・キャッシュを１２分割して１年物の定期預金に移行させていく。余裕があれば、宝くじ付き定期預金なども利用していく予定。
・繰越が上手くいけば住宅ローン終了。住宅ローンで支払っていた分を貯蓄か投資に回したい。



57歳～59歳 （19時～20時）
・投資元本を割らないようなポートフェリオを組んでいく。
・出来ればキャッシュは100万以上保有しておきたい。



60歳～62歳 （20時～21時） 　
・毎月の運用はしない予定。インカム収入を運用に当てていく。
・退職金の扱いはまだ未定。可能な限り働く予定。



63歳～ （21時～）
・おそらく毎月の運用はしないと思う。
・毎月分配型ファンドの分配金を生活の足しにする。
・妻のハワユー退職？

ちょこっと変更。

ここ最近でオカネの話と言えば、住宅ローンの支払いが10万円から可能になった事ですかね。
地銀なのですが、この変更はありがたいです。ネットからなら手数料も無料だし。
計算した所、3年間で100万ずつの返済を考えていましたが、4ヶ月毎に10万の返済の方が費用効果が高い事が分かりました。
ちょっと家計も楽になります。

個人的にはスルガで米国債オンリーの毎月分配型（分配金は少額でも可）があれば良いなぁと思うのですが、取り扱ってくれませんかね？


とりあえず、このロードマップをまた眺めながら思考して行きます。


家族のために頑張るぞぅ。

お小遣いの減額。

こんにちは。ハワアキです。


ちょこっと喉に違和感。
また風邪か！？
勘弁してくり～

• 2014･6より土曜日のお小遣いもお休みとなりまする。

中の下階級であると思われるハワアキ家です。
最近、ちょっと家計が赤字気味。

上流へ駆け登る為に、今は節約だ！という事で、ハワユウとの相談の結果。


・携帯代を減らす。

具体策・・・
パケ放題をやめて、段階制へ。ハワユウはWIMAXの機器追加（月額２００円）を利用していく。
ハワアキは職場にWIMAXが届かないので、シムフリーのルーターGL04Pを購入後、安いデータプランでiPhoneを使う。



・積立の減額。

車貯金が多すぎたので、これを減額。



・財形の減額。

住宅ローン＆家の設備投資への貯金だったが、住宅ローンは４ヶ月に10万ずつ返済する事で負担軽減となった為、やや減額が可能になった。


・ハワアキのお小遣い、土曜日もお休みへ。

日曜に続き、土曜もお休み。
これで平日一日1,000円の体制になります。
オコヅカイ投資家の自分としては、ピンチな感じですが一ヶ月１万円の投資口座への入金を9,000円にするとか、8,000円にする等工夫して投資は続けて行きたいですな。
物欲インデックス積立も減額になる予定。今は3,000円ですが、2,000円に下げる予定。


投資額が減る事で、将来のポートフェリオの変更も余儀なくされるはず。
後ほどロードマップを再考して、道筋を考えます。


家族のために頑張るぞぅ。

ハワコウ１歳！

こんにちは。ハワアキです。

今日でハワコウが１歳です。あれから１年かぁ。


どんな成長をしていくのか、見守って行きたいと思っています。

• 買い時じゃないなぁ。

今はちと買い時じゃないので、今月のファンドの購入は様子見。
キャッシュの増強に励みます。



眠くなって来たので寝ます。

家族のために頑張るぞぅ。

ついに加入の年金基金が解散する事になった。

こんにちは。ハワアキです。


月曜日はハワコウの誕生日なのです。
何かプレゼントをと思ってはいるのですが・・・

１歳だと何を皆さん買うんでしょうねぇ。

• 年金基金が解散する事が決定しました。

加入の年基金基金が解散するとの事。
３年後がメドだそうです。

上司にちらりと確定拠出年金なんて導入しますかね。企業型とかだと良い気がしますよね。など効いて見たのですが、まだ未定だそうです。
ま、３年後ですがね。

しかしながら、ウチの職場の面子だと運用的な事に疎い人が多いのでどうなるやら。
企業型とか導入してもスムーズに行かなそう。
社員もみんな年齢が上ですからねぇ。


もし企業型とかになっても、おそらく運用先は地銀でしょう。
ここのラインナップがまた少ないんですよね。
選べません。


オコズカイ投資は毎月分配型がメインですが、こういう積立の要素が強くなると無分配が良いかなぁ。と思ったりします。
つか、もっとライナップ増やしておけよ。地銀。

個人型になったらおそらく他を使うけど。


家族のためにがんばるぞぅ。

そろそろ相場も動き出す？？

こんにちは。ハワアキです。

本日は休みだったので、のんびりする予定でしたがハワコウが発熱。
保育園を休ませて家で一緒に過ごしました。


たまに携帯をチェックすると上昇している日本株。
今日、TOPIXの積立日だったのになぁ^^;

• そろそろ動く？？

そろそろ５月の動きが出ますかねぇ。
フィデリティ・USリートBかフィデリティ・USリートAの注文を出すかどうか迷っているのですが。

USリートは上昇しすぎていて、ちょいと不安な所もありますがね。



悩む時はやめた方が良いという今までの流れもありますしね。


とりあえずキャッシュをまた10万をメドに貯めるという事もありなのですよ。
こんなモンがありましてね。

今だけ的な事を書いていますが、結構長い間やっております。
ハワユウの口座を作りたいと考えておりまして、作るならキャンペーン時に。と思っていたのでコレですかね。
10万で合計6,000円のプレゼントなら中々の利回りですし。

ハワユウの口座を作ったら、優待が良い株をちょいちょい買うかも知れません。



家族のために頑張るぞぅ。

ハワコウがお餅をしょいました。

こんにちは。ハワアキです。
ハワコウは１９日生まれなのですが、都合もありまして今日餅を背負わせたり端午の節句的な事をしました。
両祖父も来て頂き、ウッドデッキでBBQしながらという感じで楽しかったですな。
すくすく育つハワコウを見ていると、何かしてやらんとな。と思います。

• 住宅ローンを繰り上げ返済したら保証金が帰ってきた。

いや、返済したら戻ってくる。とは思っていたのですが、すっかり忘れておりました。この存在。


帰ってきた額は・・・26,641円！


まぁまぁの額ではないでしょうか。

このオカネを次の返済のアテにするという手もあるのですが、ハワユウと相談してこのオカネは臨時ボーナスで使う事となりました。


自分だけで考えたら、このオカネをローン返済に回す所でした。
こういうカツカツな感じじゃなく、ハワユウのように少しゆとりのある考えが出来ればなぁ。と思ったのでした。

• 単元未満株をどうするか。

単元未満株。ETFでは楽天銀行のキャンペーンの条件に当てはまらないと前回分かってから、予定変更を考えています。

今までは月に1,000円を単元未満株の資金に回していましたが、今後は買い付けない予定。


月々1,000円位で、ちょっとだけ気色の変わった投資をしたいと考えております。
1,000円で出来る事あるかな？？

インデックスの積立が最初に浮かぶ訳ですがねぇ。
さて、考えるのも楽しいのでアレコレと探してみようっと。



家族のためにがんばるぞぅ。

大会で疲れた。

こんにちは。ハワアキです。

怒涛？？のGWも終わりました。
５月に入ってからは・・・


３日・・・父親の地元のお祭りに参加。ハワコウ４０００円弱をゲットする。
４日・・・仕事。遅番。終わってからハワコウを寝かせて、ソフテニの練習に顔を出す。
５日・・・午前、ソフテニの練習。午後お買い物。
６日・・・ソフテニの大会。予選リーグ１勝２敗。勝てたから嬉しい。


こんな感じでした。
皆様はどうだったでしょうか？

• 国債のファンドを購入して行くか迷う。

今はリスクを取り過ぎアセットアロケーションなのですが、そのうちにもうちょっとマイルドにしていく予定です。

が、このオコズカイ投資の目的は老後の資金作りと、日本がもう４０年後とかに競争力を失い円安の道に突入した時のリスクヘッジ的な２つです。

こうなるとポートフェリオをマイルドにする為の日本国債をどの程度組み込むか迷う所。
日本国債をローリスクな投資先として依存して良いのか？という感じですな。

BAMワールド・ボンド&カレンシー・ファンド（ウィンドミル）と日本国債のファンドを50：50で保有していくという手もありますので、ちょいと考えて行きます。



GWも終わったけど、ハワアキ家の大黒柱？として頑張る所存であります。

家族のために頑張るぞぅ。

撮り鉄に文句＆タラの芽

こんにちわーお。ハワアキです。
教育テレビを見るようになってきましたので、幼児番組の歌が頭から離れません。


投資的な物は現在書くことが少ないので、ちょっと日記的な感じで。

• 撮り鉄と言われている人達は市民権を得たと勘違いしている。

腹立たしいので、ウプしてみました。

これは地元民が使う生活道路ですが、ここを通らないとぐるりと遠回りになる為にやや危険な道ですがよく使います。

が、この道路を数年前から撮り鉄と言われる人達が集結気味。

車がすれ違う事が出来ない踏切を３脚を立てて、場所を取ります。

ご覧の様にすれ違う為の道路の膨らみも彼らにかかれば駐車場。

わざわざ県外から来てごくろーな事ですが、自分達が市民権を得たと思っているのでしょうか？

マイノリティの自己主張なのかもしれませんが、こうしている間は迷惑なオタク趣味から脱却する事は出来ないでしょう。

• タラの芽とれた

今年はもう終わりかな。

結構採れました。

ビニール袋パンパンなので、売っていたら１万位？？

まぁ、売っているタラの芽は栽培である事が多いのですがね。

天然物は苦味と風味が違いますよ。やっぱり。

これを取った場所は自分の職場の近くでして、危険な山道も無いし、ぐるっと１時間もあればこれだけ採れるのです。

コツは高い所のを採る為に傘を持っていくと良いと思います。

傘の柄で引っ掛けて木を持ってくるのがコツ。

消費税が上がったし、こういう事で食費の削減？？を目指します。

家族のために頑張るぞぅ。