資産公開

こんにちは。ハワアキです。

ハワコウ以外はみんな健康です。
2月1日に妹の順延となっていた結婚式がありますので、体調管理をちゃんとしなくてはですね。

• 2014/01/24の資産公開。

今月分はこんな感じ。
ブラジル・ボンド・オープンを売却しましたので、ちょっと動きがあります。
ブラジル・ボンド・オープンはプラスで売却出来たので、まぁ良かったですな。

投資金額　550,000円（口座に入金した時点で投資と計算しています）

評価金額　515,253円（ファンド分・508,608円）（端株分・6,645円）

口座残高　69,252円

￥保有ファンド一覧（金額は買い付け分）

フィデリティ・USリートB　160,000円　276,314口

ラサール・グローバルREIT　100,000円　245,640口

ピクテ・グローバル・インカム株式　100,000円　194,402口

アジア・オセアニア好配当成長株オープン　100,000円　226,347口

ワールド・リート・オープン　30,000円　64,962口

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド　10,000円　18,741口

財産３分法ファンド　15,000円　24,971口

＄保有単元未満株（配当月）

1343 ＲＥＩＴ－ＥＴＦ（2・5・8・11）

1345 上場Ｊリート（1･3･5･7･9･11）

1555 上場Ａリート （1･3･5･7･9･11）

1698 上場配当（1・4・7・10）

6817 スミダコーポレーション（3・6・9・12）

8304 あおぞら銀行 （3・6・9・12）

5395 理研コランダム（6・12）

損益は+34,505円（+6.27％）です。

ファンドは全てプラスで来ましたので、損益がプラスになりました。
キャッシュはとりあえず10万円を貯めてから、次の分を考えます。


何かで120引く年齢が株式保有の目安とありました。
現在36歳ですから、120ー36=84で84％が株式保有の目安となるようです。

ともかくとして、損益が６％は久しぶりなので良かったと思う感じがあります。
毎月分配型の投資としては投資元本を減らさずに５％の損益を確保出来ればまずまずではないでしょうかね。

• 今月の分配金

税金のアップなどがありまして、影響を受けています。
今月はトータルで5,614円でした。


ブラジル・ボンド・オープンを売却した分が減った事もありますが、今月はほとんどが普通分配でしたので、税金の影響はありましたね。
基準価格を鑑みるに、おそらくしばらくは普通分配で行くでしょう。

• 物欲インデックス積立

久しぶりに名前を出しましたが、まだやっています。

投資分　　12,000円
評価額+キャッシュ化　12,497円

という事です。
まだまだ先は長いですね・・・

• 次に購入したファンド達。

スルガ銀行での投資をしているハワアキですが、スルガのメリットとして・・・

・ネットでは全てノーロードで購入出来る。
・分配金がそのまま銀行口座へ入金される。


というのがあります。デメリットとしては・・・

・ネット証券のようにファンドの種類は多くない。
・ノーロードだが、購入が10万からとなっているファンドがある。

てな感じ。

この最低購入金額が10万円というのは結構ありして、自分が保有しているだけでも

アジア・オセアニア好配当成長株オープン
ピクテ・グローバル・インカム株式
ラサール・グローバルREIT　

などがあります。
結構メインなやつなので、せめて５万円から購入出来ればありがたいのですが。


そんな訳でとりあえずは10万円のキャッシュを貯めるのが一つの戦略なのですが、次に考えているのはこれらのファンドです。


◎ピクテ・グローバル・インカム株式
・最低購入金額10万円。今年の流れだと買いたい。

◯アジア・オセアニア好配当成長株オープン
・最低購入金額10万円。もうQE3縮小話では新興国からの流出は底をうった？？

◯フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド
・最低購入金額1万円。もうちょっと増やしておきたい。

◯フィデリティ・USリートB
・最低購入金額1万円。もうちょっと増やしておきたい。

◯財産３分法ファンド
・最低購入金額1万円。もうちょっと増やしておきたい。

△世界のサイフ
・最低購入金額1万円。実は？？償還日が10年延期になった。分配金はすべて利益でまかなえているファンド。純資産総額は減少中。

△ピクテ･インカム・アルファ・ファンド
・最低購入金額10万円。分配金はすべて利益でまかなえている。ピクテ・グローバル・インカム株式も将来はこの位の分配金になると予測中。

△ダイワ日本国債ファンド
・最低購入金額1万円。分配金はすべて利益でまかなえている。お金さえあればいくらあっても困らないような気がするファンド。



こう考えると△のファンド達が健全性がありそうなのですが。
世界のサイフは償還日が設定されているのが、ネック中のネック。
ピクテ・グローバル・インカム株式か、アジア・オセアニア好配当成長株オープンを購入するか、フィデリティ・USリートB、フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド、財産３分法ファンド、世界の財布、ダイワ日本国債ファンドを分散して買うか・・・


まぁ、もうちょっと情勢を見ながら悩みます。



家族の為にがんばるぞぅ。