今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。


今月もあれこれとありましたが、40歳になると一つ一つの事を覚えている事は無く「あぁ。いい月だったなぁ。来月もいい月になりますように」としか思わないものですね。

オレだけなのでしょうか？

あ、映画を観ました。妻のハワユウの誕生日に「ララランド」を。

個人的にはとても良い映画でした。
appleのミュージックの中にもあったので、ヘビーローテション。


良い映画を観ると暫くはいい気持ちで過ごせますね。

• 今月の資産公開

今月は遅くなりました。
とりあえずこんな感じ。

先月よりも下げましたね。
あと、今月からインデックスを2つ始めました。
2つとも10％の利益が乗った時点で売却予定です。



キャッシュ保有率も上昇中です。
現時点では少し相場が下げているので、何かを買い足すのもアリでしょうけどもう少し様子を見たい気もしますね。



機会損失も勿体無いので、上記2つのインデックスなのですが。





とりあえず、金利上昇が始まれば米国債の購入。
世界的に株価が下がればピクテ・グローバル・インカム株式の購入。
米国のREITが下がればフィデリティ・USリートBの購入。




のスタンスで相場を眺めております。
場合によっては我が家の資金で購入した個別株をこっちのキャッシュで買い取り？して保有というのもあるかもしれません。




外構工事を考えていて、キャッシュが必要な場合もありますので。




お小遣い投資も100万円の大台が見えてきて、あれこれと分散出来るようになってきました。
当初の頃のような1週間下げ続けて冷や汗。とかTVのコメンテーターが今下げてます！上げてます！という話にソワソワ。なんて事もありません。




インデックス派の人が馬鹿にしている毎月分配型ファンドメインの投資ですが、キャッシュの保有も大事だと考えている為全く気になりません。
インデックス投資は王道だとも思いますので、インデックスブロガーが鼻息を荒くしているのは分かりますし、世に投資の必要性を知ってほしいのでその意気で頑張って頂きたいと思っています。

分配型ファンドの手数料の高さは、実際に高いと思っていますので安くして欲しいけど（笑）

 とりあえず、毎月分配型メインで行う投資の顛末がどうなるかだけを見て欲しいと思っています。
おそらく破産するような事も無いし、淡々と積み上げていくだけなのですけど。
10年もかけて、元金よりも受取金が多くなった場合の状態等も見て貰えればな、と思います。


さー。家族のために頑張るぞぅ(*´∀｀)

積立を追加

こんにちは。ハワアキです。


最近、またラーメンブームが自分の中で起こりまして、体重が増加傾向です・・・

• ポートフェリオに追加

今月から毎月１日に Ifree NYダウを4,000円ずつ積み立てる事にしました。
で、このファンドの運用方法としては１０％以上の利益が出たら利益確定売りをする。という感じでやっていきます。
どういう動きになるのか、楽しみですね。



やはり利益確定は大事だと思うのでした。


家族のために頑張るぞぅ(*´∀｀)

今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。


個人的に大好きな歌があるのですが、それは小沢健二の「今夜はブギー・バック」なのであります。
この歌自体も好きなのですが、毎年のように他のアーティストによってカバーされていくので、他のバリエーションを楽しむというのも良い感じ。

さて、振り返ると2016年は

ノンブラリとヤングドーナツがカバーしたり、

ビームスの40周年で使われて、多数のアーティストによって歌われたり。
こうなると、この歌はもうカルチャーの一つという感じがしますね。
ずっとこの歌の成行を見守っていこうと思っております。


ちなみにビームスのverではスーパーカー、クラムボン、新しい所ではサチモスなどが歌っており、たまらない感じに仕上がっております。PV自体もとても良い感じ。

• 今月の資産公開

さて、早速ですがこんな感じ。

ファンドの分配金が減ったり、今回はほとんどが特別分配だったりとしておりますがある程度の損益はキープ。


中でも、キャッシュ＆米ドルMMFの割合が全体の26％にまでなりました。
120－40（年齢）で計算する個人的なファンド保有率で見ると、現在はキャッシュ持ちすぎ。という感じ。
ただ、トランプ政策がどこまで続くのか不透明さもありますので、もう少しこのまま行こうかなと思っています。


前に池上さんが、暴落は共和党の時に起こりやすい的な説明をしていましたし（笑）


ただ、このままキャッシュが増えていくのも勿体無いので、何かスポット的に購入出来る物を物色していくのも良いかもしれません。


家族のために頑張るぞぅ(*´∀｀)

今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。
職場でインフルエンザが蔓延中＆ハワコウが風邪をひいてお休み中と来まして、あまりPCの前に座れませんです。



そんな訳で取り急ぎ、2017年度最初の資産公開を。

• 今月の資産公開

とりあえず、こんな感じ。
結構課税額か増えました。
ということは、、、


１、結構特別分配で元金が削られた。
２、景気が上向きになってきた。

 の２つが考えられるのですが、今回はどっちも当てはまるのかなぁと。
大幅な景気回復が今後も見込めるかは謎ですが、安定した成績がこのポートフェリオで残せているかなぁ、と感じています。

キャッシュが貯まってきまして、トランプ就任相場の反動に耐えられるかなと。


では家族のために頑張るぞぅ(*^^*)

来年も宜しくお願いします。

こんにちは。ハワアキです。


今年は皆さんどうでしたか？
ココを見てくれている人は自らも投資を行っている＆してないけど、興味ある。という方々だと思います。


私が投資しているジャンルは主に毎月分配型のファンドでありまして、ココらへんはインデックスブロガーの方達には理解されないジャンルであります。

インデックス投資も別の枠で行っておりますのでそこら辺の方とやりあう事は思わないのですが、投資は最終的に如何にプラスで終わらせる事が出来るかという実験の繰り返しですので、色んな手法があっても良いと思います。

 今年はREITへの投資があまり増加出来ませんでしたが、米国の金利もあがる事だし来年は情勢を見ながら投資を行っていくつもり。
大幅なリバランスはまだ考えておりませんが、やれる事をやっていこうかなと思います。


ココらへんで、振り返る為にもロードマップを見てみようかなと。

＊120－年齢=保有株式率の指標が１つの目安！？？
＊（）内の時間は人生を24時間（1時間3歳の計算）で一日に例えたモノ。
＊ 1ヶ月10,000円の入金が難しい時は無理せずに出来る範囲で投資していく。




36歳～38歳（12時～13時）
・リスクが増える事を気にしない感じで積極投資に徹する。
・6ヶ月毎に約10万円の住宅ローン返済を開始する。
・育児給付金で個人向け国債・ファンでの運用を開始。使い道は未定。
・バリューアベレージング法にてインデックスの運用を開始（月5,000円分）


39歳～41歳　 （13時～14時） 　
・積極的運用を続けるが、キャッシュ保有&ローリスクローリターンファンドの保有も視野に入れる。
・優待狙いで、単元株も考える（子供と一緒に食事で使いたい。）
・子供用の口座を作り、積立投信にて財産形成をしてあげたい。
・年金基金解散。401K開始？？




42歳～44歳 （14時～15時）
・運用リスクを徐々に減少させて行く。
・毎月少しづつキャッシュの保有を考えていく。




45歳～47歳（15時～16時）
・投資リスク は減少させて行く。キャッシュ保有率を高める。
・車の買い替え？？車への投資はしない方針。



48歳～50歳 （16時～17時）
・リスクからの回避を考えて行く。
・優待なども考えた株保有の再考。
・インデックス運用分の売却のタイミングを考えていく（60歳までに手仕舞いする予定）



51歳～53歳 （17時～18時）
・新規購入分のファンドはローリスク・ローリターンの物へ移行。キャッシュ保有率を高める。
・リフォームもそろそろ？？
・個別株、ファンド、利息等のインカム収入を調整していく。



54歳～56歳 （18時～19時）
・この頃になると最初のリスクを取ったファンドは元を取ってる予定。最後の数年は以後の事を考えて、リスク計算しながら調整購入していく。
・キャッシュを１２分割して１年物の定期預金に移行させていく。余裕があれば、宝くじ付き定期預金なども利用していく予定。
・繰越が上手くいけば住宅ローン終了。住宅ローンで支払っていた分を貯蓄か投資に回したい。



57歳～59歳 （19時～20時）
・投資元本を割らないようなポートフェリオを組んでいく。
・出来ればキャッシュは100万以上保有しておきたい。
・インデックス売却完了を目指す。



60歳～62歳 （20時～21時） 　
・毎月の運用はしない予定。インカム収入を運用に当てていく。
・退職金の扱いはまだ未定。可能な限り働く予定。
・株、ファンド、キャッシュ等の保有バランスを調整する。



63歳～ （21時～）
・おそらく毎月の運用はしないと思う。
・毎月分配型ファンドの分配金を生活の足しにする。
・妻のハワユー退職？

とりあえず、ロードマップ上では単元株への挑戦とキャッシュの保有率アップ、ローリスクの投資先（現状では米国債）を探るという点で今までやってきた事と大幅な変更は無さそう。

さて、今年も終わりになりますが、来年もいい年になりますように。

来年も家族の為にがんばるぞぅ(*^^*)

今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。


今日は職場の忘年会。18:45からの開始ですが、先輩やら近いメンツで17時から居酒屋へインします！

さてさて、今年も最後の報告となりました。
一応年末に今年の総括とかしてみたいのですけど、最後は派手に上げて終わってくれた模様。


あ、勉強がてらの個別株はあれこれと売買を繰り返してTOTALで328円のプラス(*^^*)
薄氷の勝利でしたが、勝った気持ちで今年は終わる予定です・・・
来年からもっといろんな投資方法でアプローチ出来ればいいな。と思っています。



今月の資産公開



さてさて、早速ですがこんな感じ。

 

なんと最後に税金が発生しました！(*´∀｀)

税金を払いたい訳でも無いのですが、税金発生はあるていどファンドの値段が上がっている事でもありますので、上げの予感ですよね。

投資累計額も無事に90万を超え、評価額も100万の大台で終了する事が出来ました。

利益も20％に迫る事が出来まして、良かったと思うわけです(^o^)

今月から行った投資としてはついに米国債（ゼロクーポン債）を購入。

利上げ前に買いを入れました。

利上げ後かどうか迷ったのですが、今後はこのセクターにも投資していくんだ。という自分への意思表示の為に買いました。

今後も利上げが続いて、利率が良くなれば購入していきます。

この米国債は税制が改正された後にあれこれと税金がくっついて来る事になりましたので、ゼロクーポン債が良い！とも言えない？？感覚になっております。

今後も考えながら投資していくつもり。

さーて、家族のために頑張るぞぅ(^o^)

今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。
今から夜勤ですので、急いでアップしております。
今月はあれこれありました上に、先週はハワコウが風邪でほとんど保育園を休まして、一人でPCに向かう時間はあまり無かった訳ですね。


米大統領選などは他であれこれ言われているだろうし、ココでは省こうかな。

• 今月の資産公開 

とりあえず、こんな感じですね。

上昇相場でして、評価額が100万を超えましたー

節目ではありますが、あまり嬉しさ的なのは無いですねぇ。
100％特別分配ですので、早く税金を払わして欲しい所です・・・

しかしながら、金利が上昇傾向で米国債へは標準をあわせるタイミングを見る事になりそう。
今後はある程度の乱高下？がありそうですが、新大統領が就任する1月の前であり利上げの観測が強い12月は投資チャンスと見ています。

それと、この前から勉強している個別株も頑張りたい所ですね。


さて、家族のために頑張るぞぅ(^o^)