そろそろ動く？

こんにちは。ハワアキです。


暑いですなぁ。
今日は仕事はお休み。久しぶりの平日休みな気がします。
買い物に行って、ハワコウのビニールプールを購入してきました。
ウッドデッキで水遊びをさせる予定なのですよ。へへへ。

水着もつなぎのボーダーのやつを購入。やっぱり男の子の幼児といえばこのタイプですよね！？

• 相場は夏枯れ？？ 

ちと相場が動かないので、今月はちと勝負どころが到来している予感がします・・
これ以上上がるか下がるかは神のみぞ知る所でしょうけれども。


各ファンドの動きを見て、下げるようなら購入していこうかと思います。

一応、候補にあるのはキャッシュの兼ね合いからも以下のファンドかなぁ。

フィデリティ・USリートB
ワールド・リート・オープン
フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド


ドル円の動きもチェックして、100円代へ行きそうなら上記の3つを購入かなぁ。
 実はREIT系はここしばらく購入出来ていませんでした。
昨年は外国株のファンドをメインに動いたりしていましたので。
今年は少しREITの買い増しを考えていこうかな。おそらく40歳代まで購入したら、もうメインでは買わなくなるアセットクラスだと考えています。

50代でREITメインはちと想定しておりませぬ。


家族のために頑張るぞぅ

チェア選び楽しい。

こんにちは。ハワアキです。


土曜日あたりからハワコウの熱も下がりました。良かった良かった。
しかし、まだ食欲が無いようです。

はやく元気な姿を見たいものですなぁ。

• チェア選びが楽しい。

PCを新調した時に物欲インデックス積立はすべて解約となったのですが、また貯めてイスを購入していくぞと。


現在はエアチェアのみの我が家。

せっかくなので、少し値段が張っても満足度の高いチェアを買いたいものです。

イメージとしては買えるチェアはもう3脚なのです。
ジャスパー・モリソンで揃えるとなると・・・

上からHAL Tube・Basel Chair・Trattoria Chairという種類ですが、安く売っていたら購入したいですな。
色もあるし、選ぶの楽しいですね。まだ買えないけど。
選んでいる間が楽しいのは今までの人生で知っておりますので、ながーい時間をかけて選んでいこうと思います（笑）


値段が値段なので、オコヅカイで買えるのは何年かに一度？？
HAL　Tubeなんかはバリエーションも多数ありまして、値段もピンキリですしね。ここは投資でちょこっとでもプラスを出して足しにしたいですねぃ。



家族のために頑張るぞぅ

今月の資産公開

こんにちは。ハワアキです。


ハワコウが本日39.7度という高熱を出しました。
現在も38度台で経過中。

早く良くなれよぅ。

• 2014/06/25付けの資産公開

今月からNISAにてインデックスを運用していきます。
サブ的な役割を持たせて、柔軟に運用していきたいと思っています。
ちなみに今月も何とか10,000円をオコヅカイから捻出出来ました。


単元未満株ですが、配当金の利益は良い感じだと思うのですが、管理がちと面倒だなぁと思うこの頃です。

投資金額　600,000円（口座に入金した時点で投資と計算しています）

評価金額　631,465円（ファンド分・620,963円）（端株分・10,502円）

口座残高　40,022円

￥保有ファンド一覧（金額は買い付け分）

フィデリティ・USリートB　160,000円　276,314口

ラサール・グローバルREIT　100,000円　245,640口

ピクテ・グローバル・インカム株式　100,000円　194,402口

アジア・オセアニア好配当成長株オープン　200,000円　447,635口

ワールド・リート・オープン　30,000円　64,962口

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド　10,000円　18,741口

財産３分法ファンド　15,000円　24,971口

★NISAで運用中（バリューアベレージング法にて月5,000円分。）

野村インデックスファンド・外国株式

＄保有単元未満株（配当月）

1343 REAT-ETF（2・5・8・11）

1345 上場Ｊリート（1･3･5･7･9･11）

1555 上場Ａリート （1･3･5･7･9･11）

1698 上場配当（1・4・7・10）

6817 スミダコーポレーション（3・6・9・12）

8304 あおぞら銀行 （3・6・9・12）

5395 理研コランダム（6・12）

1597 MAXIS Jリート上場投信（3・6・9・12）

1595 NZAM上場投信（1・4・7・10）

総資産…671,487円

損益…+71,487円（+11.19％…先月比↑）です。

順調に運用益を出せていますが、少しキャッシュの部分を意識していこうかなと。REIT系ファンドの買い増しも計画しています。

• 今月の分配金&配当金

単元未満株からの配当金・・・38円

ファンドからの分配金・・・6,933円

合計・・・6,971円

納税額は1,759円でした。

今月はすべてが普通分配でした。
納税額を見て払いたくない！と思ったなら、毎月分配型の運用はおすすめしません。

最近、順調に増えているのでちと怖いですな。





ハワコウの具合が悪いので、ここらへんで。
家族のために頑張るぞぅ。

ハワアキのロードマップ2014/06/23版

こんにちは。ハワアキです。
ようやく新しいPCに慣れてきました。

快調です。

ただこのブログの更新がOperaだと何故かうまく行きません。
Firefoxに久しぶりにお世話になっています。。。


ハワコウは下痢が続いていまして、お腹の調子が悪そう。
いつも病気がちで可哀想なのですが、自分に似たらしいので自分自身も親に迷惑をかけたなぁ。と思う次第であります。

• ハワアキのロードマップ

毎月分配型だけでなく、月5,000円分としてFunds-ｉ 外国株式をバリューアベレージング法で運用を開始したので、ちと変更。

Funds-ｉ 外国株式で運用した分は最終的に解約して現金化にする予定です。






＊120－年齢=保有株式率の指標が１つの目安！？？
＊（）内の時間は人生を24時間（1時間3歳の計算）で一日に例えたモノ。
＊ 1ヶ月10,000円の入金が難しい時は無理せずに出来る範囲で投資していく。

36歳～38歳（12時～13時）
・リスクが増える事を気にしない感じで積極投資に徹する。
・４ヶ月毎に約10万円の住宅ローン返済を開始する。
・育児給付金で個人向け国債の運用を開始。使い道は未定。

・バリューアベレージング法にてインデックスの運用を開始（月5,000円分）

39歳～41歳　 （13時～14時） 　
・積極的運用を続けるが、キャッシュ保有&ローリスクローリターンファンドの保有も視野に入れる。
・優待狙いで、単元株も考える（子供と一緒に食事で使いたい。）
・子供用の口座を作り、積立投信にて財産形成をしてあげたい。
・年金基金解散。401K開始？？

42歳～44歳 （14時～15時）
・運用リスクを徐々に減少させて行く。
・毎月少しづつキャッシュの保有を考えていく。

45歳～47歳（15時～16時）
・投資リスク は減少させて行く。キャッシュ保有率を高める。
・車の買い替え？？車への投資はしない方針。



48歳～50歳 （16時～17時）
・リスクからの回避を考えて行く。
・優待なども考えた株保有の再考。
・インデックス運用分の売却のタイミングを考えていく（60歳までに手仕舞いする予定）



51歳～53歳 （17時～18時）
・新規購入分のファンドはローリスク・ローリターンの物へ移行。キャッシュ保有率を高める。
・リフォームもそろそろ？？

・個別株、ファンド、利息等のインカム収入を調整していく。



54歳～56歳 （18時～19時）
・この頃になると最初のリスクを取ったファンドは元を取ってる予定。最後の数年は以後の事を考えて、リスク計算しながら調整購入していく。
・キャッシュを１２分割して１年物の定期預金に移行させていく。余裕があれば、宝くじ付き定期預金なども利用していく予定。
・繰越が上手くいけば住宅ローン終了。住宅ローンで支払っていた分を貯蓄か投資に回したい。



57歳～59歳 （19時～20時）
・投資元本を割らないようなポートフェリオを組んでいく。
・出来ればキャッシュは100万以上保有しておきたい。
・インデックス売却完了を目指す。

60歳～62歳 （20時～21時） 　
・毎月の運用はしない予定。インカム収入を運用に当てていく。
・退職金の扱いはまだ未定。可能な限り働く予定。
・株、ファンド、キャッシュ等の保有バランスを調整する。



63歳～ （21時～）
・おそらく毎月の運用はしないと思う。
・毎月分配型ファンドの分配金を生活の足しにする。
・妻のハワユー退職？

インデックスの運用はNISAですので、口座自体がどうなるかは分かりません。
おそらく半恒久的に続くであろうと予想していますが。。。
5年の期限もありますので、そこら辺はやってみてな感じですね。



ちなみに現在のハワアキが住む地域も考えると、個別株で狙うのは吉野家、イオン、かっぱ寿司あたりからかな。

家族の為にがんばるぞぅ。

リスク資産の保有率について。

こんにちは。ハワアキです。

PCを新調してからの初めての更新となります。
ここ数日はデータの移動をしたり、必要なソフトをインストールしたり。
ようやく使えるようになりました。

今のところ快適です。



OSの変化もあり、環境がまるまると引き継がれた訳ではありませんので、慣れるまでに時間がかかりそうな感じはあります。
特にブラウザ系は自分の知らなないウチにかなりのverUPがあったようで、慣れません。
まぁ、Operaなのですがね。。。

• リスク資産の保有率を考える。

大体ですが、120－年齢＝リスク資産保有率と考えていました。
リスク資産はもちろん、REITや株式など元本割れの可能性が高いものですな。
残りのノーリスク（ローリスク）資産についてですが。。。


今までは悩みながらも日本国債もありだと思っていました。
が、ローリターンでありながら将来のリスクはそこそこ感じられるのもあり、ここはキャッシュ一本で考えても良いのかな？と感じています。


日本国債がローリスク・ローリターンという独特の地位を保持し続ける事が出来るなら、それはもちろん魅力的な訳ですので、取り込んでは行きたいと思っていますが。


ココらへんのどこまでが自分にとってノーリスク・ローリスク資産であるのかは、ぼやっとでも良いので考えていかないといけないのかなぁと。



家族のためにがんばるぞぅ。

NISA×バリューアベレージ法！？

こんにちは。ハワアキです。


妻のハワユウがフルタイムで働く事になりそうです。
というのも、上司に請われて他の仕事も入る事になった為でして。
まぁこれはチャンスですので、自分としても協力して行かなくてはなのです。



平日に休みがある身としては、家事一般も頑張らねばという感じがありますなぁ。
負担にならない程度にしてやっていきます。

• NISA×バリューアベレージ法！？

昨日、何気にバリューアベレージ法（以降VA）について書いたのですが、有効に活用して行く方法を考えておりました。

で、今日何気に銀行に用事があって行ったのですが、目の前にNISAの文字が。


「これも活用したいけど、活用の方法がワカラン。」


と思っていたのでした。長期運用を目標にしていると５年という制限を悩まずにはいられないのですよね。


ふと昨日のVAを思い出して、「こ、これだぁ～」と思ったのでした。

毎月１万円は厳しいので、あれこれと考えて２ヶ月に一度Funds-ｉ 外国株式を購入&見直しをする事にしました。
月々5,000円の計算ですね。
これ位ならVAでも焦げ付かないかな。と。

NISA口座

Funds-ｉ 外国株式　VA法にて運用（偶数月に10,000円購入&見直し）

という事になります。
ただ、NISA口座での運用もスルガですので他のキャッシュと一緒になってしまいます。
ブログのネタとしては面白いのですが、運用を個別に分けるのはちと手間かなと思っていますので、資産公開時に全て一緒に公表する事になりそう。


別の口座での運用なら分けれるのですが、結局は自分の資産でオカネに色はありませんからね。
VAでキャッシュ化出来れば、他の運用にあてるでしょうし、VAで調整が必要なら他の分配金などから賄う形にします。



単元未満株でETFを運用し、楽天の配当金受取プログラムを使う計画が頓挫しておりますのでそれに代わる新しい楽しみを導入していこうかなと。



家族のために頑張るぞぅ。

バリューアベレージング法をやってみよう。

こんにちは。ハワアキです。

今日のソフトテニスの練習で１０代の若者と乱打をしてきましたが、勢いがありますね。
つか、最近の若い人は上手いですな。

球が走っております。
おっさん的にはベースラインに球を集めてしのいで行くしかありませんでした。。。

• 物欲インデックス積み立てを全売却。

PCを買いますので。1,000円弱のプラスでした。

• バリューアベレージ法について。

投資ブログを巡回していたら引っかかりました。
この手法についてはググって頂くとしまして、これはちょっと興味あります。


何故かというと、この手法ではキャッシュの扱いを考慮されているからですな。
ドルコスト平均法だと、投資額の全てがリスク資産となります。
バリューアベレージ法だと、投資額に対して利益が出た分を利確しますので、キャッシュ化されたノーリスク資産（キャッシュをノーリスクとすると）が出てくる訳です。



無分配派の方では一部、『「大損したくないので投資金額を小さくしている」のと同じ』という意見もありますが、やはり損はしたくないのでキャッシュ化の必要を自分は感じています。

ファンドの特性？として、１口あたりの価格が上昇すると値段の上下の影響を受けやすくなる気がします。なっているような？？
ある程度の利益が出たら利確して行くのは個人的には効率の良い方法と思います。


さて、このバリューアベレージ法についてですが、自分自身も投資元本を割ったら、ファンドを購入して投資額まで評価額を戻すという事をしてましたが、この考えに近いのかもしれません。


この手法では毎月分配型は馴染まない気がするので、インデックスのファンドを吟味して来月から始めてみようかと思っています。
資金は毎月2,000円か3,000円あたりでスタートかな。

ある程度の動きがあるファンドでありながら、右肩上がりになるファンドがいいのですがね(笑)


家族のために頑張るぞぅ。